マイナポーポータルからe‑Taxを使って確定申告をしてみる 3 – 年金+給与所得を申告したら追徴された

マイナポータルからe-Taxで所得税の確定申告をしました。

年金所得や生命保険、地震保険料、医療費はマイナポータルと連携しているので、直接入力したのは源泉徴収票の記載事項と介護保険料だけで、簡単に申告書が作成できました。

これで所得税の還付があるものと期待していたところ、逆に2万円ほど追徴される結果です。

なんで？と思って生成AIで調べてみると、年金+給与所得を確定申告するとよくあることのようです。

それによると、基礎控除額は僕の場合、年金所得と給与所得の合算で決まるため、合計所得で再計算すると基礎控除額のランクが変わり少なくなってしまうケース。

また、給与所得と年金所得は別々に源泉徴収され、給与所得は年末調整で厳密に計算される一方、年金所得は概算で計算され少なめに税金が引かれていることがあるとのことです。

なんとか初めての所得税の確定申告をしましたが、結局、追徴される結果となりました。

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